Примеры финансовых пирамид

• Она была создана Джоном Лоу, который был уполномочен французским правительством «напечатать» 50 000 акций, обошедшихся инвесторам в 500 фунтов стерлингов каждая; ежемесячный доход по одному полису составляет 25 фунтов стерлингов; ежемесячный доход по одному полису составляет 250 фунтов стерлингов; ежемесячный доход по одному полису составляет 250 фунтов стерлингов.
• Цены на акции росли, как и количество ценных бумаг. Крупные схемы Понци стали настолько важными в жизни французов, что Джон Лоу стал министром.
• Однако уже через год вкладчики начали продавать свои ценные бумаги и обменивать их на золото. Поэтому Лоу решил купить акции, но для этого ему пришлось напечатать большое количество бумажных денег, которые не имели эквивалента в золоте.
• Эти «бумаги» вызвали гиперинфляцию, последствия которой усугубила чума. Наконец, во Франции закончилось продовольствие, и страна погрузилась в голод.
• Вкладчики продавали ценные бумаги Миссисипской компании почти бесплатно, а сам Джон Лоу бежал в Венецию, где умер в нищете в 1730 году.

Самая известная финансовая пирамида Чарльза Понци

• Достаточно было распространить в СМИ информацию о том, что разница заключается в том, что всего за три месяца компания получила огромную прибыль и начала наживаться на наивных инвесторах. После войны инвесторы, желавшие увеличить свой капитал, слепо доверились организаторам одной из первых схем Понци.
• Люди верили в этот миф, но один из друзей Чарльза одолжил ему 200 долларов для начала бизнеса и настоял на инвестициях в создание предприятия. Затем начался судебный процесс, в котором в качестве ответчика выступал Понци.
• Факт начала судебного разбирательства был быстро доведен до сведения вкладчиков, которые хотели вернуть свои деньги. И тогда мошенничество было раскрыто. Несмотря на то, что инвесторы хотели получить 10 миллионов долларов США, удалось вернуть только 8 миллионов долларов США. Остальное, очевидно, было потрачено. В результате создатель крупнейшей схемы Понци был приговорен к пяти годам лишения свободы. Чарльз Понци умер в конце 1940-х годов.

Крупнейшая финансовая пирамида Бернарда Мейдоффа

Он был хорошо известен на Уолл-стрит и играл важную роль в политике, жертвуя деньги публицистам. Он также был знаком с бывшим председателем Комитета по рынкам капитала.
• Л’Ореаль, телеведущий, актер и бизнес-магнат, хотел получить от этих связей доходность в размере 12% годовых, в то время как другие доступные фонды предлагали только 3%.
• Первая крупная система финансовых пирамид в США начала сталкиваться с проблемами во время кризиса 2008 года. Инвестиционные компании работали на протяжении десятилетий, но финансовая нестабильность не позволяла им выплачивать проценты и возвращать вклады. В результате Мэдофф был арестован.
• Сам Бернард признал, что вкладчики потеряют около 50 миллиардов долларов США. За свою деятельность бизнесмен был осужден и с 2009 года находился в тюрьме.

Известные пирамиды, основанные в 80-х годах

Крупнейшая система пирамид действует на глазах у большинства живущих сегодня людей, некоторые из которых стали жертвами этих «бизнесменов», обещавших облигации. Отдельно стоит рассмотреть самые известные системы экономических пирамид 1980-х годов, включая широко известную МММ.

«Акции» Лу Перлмана

• Затем Лу активно распространял информацию о своей организации, рассказывая о взрывном росте корпоративных прибылей, что привело к росту интереса инвесторов.
• В результате первая система пирамид просуществовала почти 20 лет. На этот раз достаточно было увеличить названия виртуальных компаний.
• Когда стало известно, что все акции авантюристов оказались фальшивыми, Лу Перлман решил бежать, но потерпел неудачу. Суд постановил взыскать с бизнесмена 1 миллион долларов США, а также приговорил его к 25 годам лишения свободы.
• Участники этой крупнейшей финансовой пирамиды потеряли около 300 миллионов долларов США, так как их активы стали бесполезными в течение одного дня.

«Стэнфордский международный банк»

• Таким образом, при вложении средств до 2005 года вкладчики получали 10 процентов годовых в период с 2005-2006 по 2006-2007 годы и только 5,3 процента в последующем.
• Это очень выгодное соглашение для граждан США, так как местные банки в то время не предлагали депозиты свыше 3%.
• Одна из первых финансовых пирамид 1980-х годов выплачивала деньги вкладчикам. Сарафанное радио» способствовало привлечению новых инвесторов, которые хотели привлечь средства.
• В течение этого времени авантюристы выводили деньги вкладчиков на временные счета, и пирамида была раскрыта, когда поступления стали ослабевать и организация не смогла выплатить дивиденды.
• Было установлено, что число обманутых клиентов в системе пирамид в первые восьмидесятые годы превысило 30 000 человек. В целом, Stanford International Bank заработал около 8,5 миллиардов долларов США.
• Мозг Пирамиды был приговорен к 110 годам.

• В 1994 году представители МММ сделали цену акций «двунаправленной». Это делало необходимым покупать ценные бумаги как можно скорее, так как на следующий день они стоили гораздо дороже.
• Интерес российской публики был настолько высок, что билеты были распроданы гораздо быстрее, чем ожидали организаторы первой крупной финансовой пирамиды в России. Это потребовало выпуска еще одного миллиарда акций.
• Уже через несколько месяцев число участников этой масштабной схемы достигло миллионов, а каждый «билет» стоил в несколько сотен раз больше номинальной стоимости.
• Позднее Мавроди было предъявлено обвинение сначала в подделке документов, а затем в мошенничестве. Это произошло в середине «нулевого года» этого столетия.
• В результате вкладчики МММ потеряли около 110 миллионов долларов США, а Сергей Мавроди вынес приговор в суде и впоследствии предпринял несколько новых попыток возродить бизнес.
• Впоследствии создатель самой известной в России финансовой схемы Понци отказался от идеи создания новой кампании и позже умер в нищете.

Пирамиды из 90-х

Некоторые из самых крупных схем Понци в истории мира и России появились в 1990-х годах, когда их организаторы в очередной раз обманули огромное количество людей и лишили их денег.

«Европейский королевский клуб»

• Чтобы вступить в клубы, они предлагали купить письма, которые следует считать акциями. Стоимость составила 1 400 франков. Получив страховку, они зарабатывали 200 франков в месяц. Другими словами, всего за один год первоначальные затраты были практически удвоены.
• Одна из первых схем Понци 1990-х годов сумела привлечь более 94 000 инвесторов, которые «пожертвовали» организации около 1,5 миллиарда франков.
• Однако впоследствии организаторы прекратили выплаты, и соответствующие органы заинтересовались этим. В результате основатель знаменитой финансовой пирамиды был отправлен в тюрьму на восемь лет, а его сообщники — на 4,5 года.

«Властилина»

• Первыми вкладчиками были сотрудники компании, нанятые организацией. Им пришлось вложить около 4 миллионов рублей, чтобы через неделю получить новый «Москвич». И обещание было исполнено.
• В результате организаторы одной из первых финансовых пирамид 90-х годов доверили около 16 500 человек, которые вложили в общей сложности около 5 35 млрд рублей. Сама Соловьева заявила, что суммы, определенные в ходе опроса, отличались от реальных в несколько сотен раз.
• Это не самая известная система пирамид. Его размеры настолько далеки от размеров МММ, что организаторы попали в тюрьму на семь лет, а все активы были конфискованы в пользу пострадавших.

«Хопер-Инвест»

• Когда договор закончился, участник вышел из своей доли и получил проценты и проценты, которые составили 270% в год. Участник сразу же перестал получать деньги, потому что они предназначались только для крупнейшей пирамидной системы, а не для инвестиционного фонда.
• Администратору одной из первых систем пирамид удалось заработать около 500 миллионов долларов США. Вкладчики получили только 8 миллионов рублей без номинальной стоимости.
• Организатор отправился в тюрьму на восемь лет, а его сообщникам удалось избежать наказания.

«Муравьиные фермы» Ван Фэна

• Таким образом, они были проданы обманутым инвесторам Али, каждый из которых стоил 1,5 000 долларов США. Инвесторы просто кормили своих новых «питомцев» и уделяли им должное внимание.
• Каждые три месяца организаторы одной из первых пирамид 1990-х годов забирали муравьев и приносили новых; согласно Легенде, «Готовые» насекомые производили полезные вещества, которые можно было использовать в очень дорогих лекарствах.
• В случае успеха инвестор через 14 месяцев получает свои первоначальные инвестиции плюс дополнительную прибыль в размере 30%. Это вполне удовлетворительное вознаграждение за такие услуги.
• Однако когда одна из самых известных систем пирамид начала терять свою динамику, а полезность насекомых была признана фиктивной, организатор был арестован, а все его имущество продано с аукциона.
• Ван Фэн был казнен за крупное мошенничество, сумма которого ранее составила около 2 миллиардов долларов США.

Проекты 2000-х годов

Несмотря на богатый «опыт» инвесторов всего мира, еще одна важная система пирамид появилась в «нулевом году» этого столетия.

«ММСИС»

• По легендам организаторов, в компании работали в общей сложности 20 топ-трейдеров. Постоянная работа с деньгами вкладчиков помогла сделать «Year Zero» одной из первых систем пирамид, достаточно прибыльным средством пассивного дохода.
• Месячный доход вкладчиков составлял 10 процентов, но их годовой доход превышал 100 процентов. Но это было до того, как руководители самой большой пирамиды в нашей истории заявили, что денег на продолжение проекта нет.
• Неясно, где будут находиться организаторы проекта к 2020 году.

«Дабл Шах»

• Афера стала одной из самых печально известных схем Понци благодаря усилиям журналистов местных газет. На первой полосе газеты была опубликована статья об авантюрном поведении бизнесменов.
• Основатель первой схемы Понци в Пакистане был арестован после того, как заработал более 1 миллиона долларов США.

«Форекс Тренд»

• Представители одной из самых известных украинских схем Понци перевели все 340 миллионов гривен, заработанных через фиктивные компании, на офшорный счет. Деньги были выкуплены в европейских странах.
• Другим известным примером является Forex Trend, который разыскивался за мошенничество, но автор так и не был найден.

Финансовые пирамиды последнего десятилетия

В недалеком прошлом появилось несколько известных схем Понци. Некоторые авантюристы стали публичными только несколько лет назад.

«Пантеон финанс»

• Одна из первых схем Понци десятилетия этого века функционировала в Интернете. Проект получил широкое распространение благодаря огромному количеству положительных комментариев и статейных заданий, в которых говорилось о прибыльном заработке.
• Фактически, проект Pantheon Finance стал самой известной финансовой пирамидой, поскольку его организаторы были основателями десятков подобных платформ, одной из которых была упомянутая выше Forex Trend.
• Ни один из бегущих авантюристов не был найден.

«Хеликс Кепитал»

• В названии проекта была ссылка на известную российскую медицинскую компанию. Аналитики считают, что именно поэтому система стала такой популярной.
• Уже весной организаторы одной из первых схем Понци десятилетия «подписались» под слабостью и перестали выплачивать депозиты пользователей.

«Кэшбери»

• Стоит отметить, что создатель самой известной в России финансовой пирамиды предложил инвесторам поддержать его новую схему, когда они перестали получать средства от «Кэшбери».
• Создатель первой в истории финансовой схемы Понци является гражданином Великобритании, и не следует полагать, что он сдастся России для уголовного преследования.

«B2B Jewelry»

• Компания имеет сеть магазинов подлинных ювелирных изделий в трех странах — России, Казахстане и Украине.
• Доход первой финансовой пирамиды ювелирных изделий может превышать 180% в год, что дает реальные ювелирные изделия в руки покупателя и привлекает инвесторов.
• B2B Jewellery также привлекает инвесторов, вкладывая средства в токены B2B, которые, согласно легенде компании, являются собственными токенами, обеспеченными золотом.
• Генеральный директор B2B Jewellery, Николай Хонта, основал в Украине политическую партию под названием Live Well.
• B2B Jewellery работает в 2020 году.

Вышеупомянутая известная система пирамид является примером того, как легко можно использовать доверие людей с низким уровнем экономического образования. Стоит также повторить, что деятельность таких проектов запрещена в большинстве стран. Кроме того, если вы решитесь участвовать в таких программах, делайте это только на свой страх и риск.

Тарас С. Частный инвестор, предприниматель и блогер. Я занимаюсь инвестированием с 2008 года. Я зарабатываю деньги в интернете на высокоэффективных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Совладелец многих ресторанов и сетей магазинов электроники. Я консультирую партнеров и делюсь своим опытом.

Подписывайтесь на канал Telegram в блоге с последними новостями, обращайтесь к консультантам Telegram и получайте последние новости от команды Telegram.

Найдите нас в нашем блоге.

Добро пожаловать в Профвест

Profvest — это блог писателей-инвесторов, которые вкладывают деньги в акции, IPO, криптовалюты, HYIPs, офлайн-бизнес и другие инвестиционные средства.

Здесь вы найдете интересную и полезную информацию о вариантах инвестирования, описание возможных ловушек, отчеты о прибыли моей команды и объяснения наших успехов и неудач.

Информация полезна для людей всех возрастов, независимо от занятости и профессии.

Наш инвестиционный портфель

Закрытый HYIP / Скам.

Предупреждение об опасности. Ни одна инвестиционная компания в любом секторе не может гарантировать прибыль. Стоит также помнить, что прибыльность в прошлом не гарантирует прибыли в будущем. Вы можете ничего не выиграть, такова реальность инвестиционного рынка!

Автор данного блога не несет ответственности за действия компаний и хайпов, упомянутых в блоге. Используя этот сайт, вы соглашаетесь с условиями лицензионного соглашения и предложения рекламодателям.

1.Самая первая пирамида Джона Ло

Считается, что создателем первой в мире схемы Понци был знаменитый авантюрист Джон Лоу, живший с 1671 по 1729 год. Мошенник родился в Шотландии, вырос в аристократической семье и с юных лет искал легкий способ разбогатеть. . Будучи самоучкой и изучив десятки книг по финансам, он нашел способ делать деньги из ничего.

Система Джона Лоу основана на идее, что деньги приходят из банковских учреждений, а не из шахт. Главное, что государство принимало бумагу в качестве платежного средства. Создатель первой системы пирамид объяснил свою первоначальную идею в книге, но она не была принята в Великобритании.

В конце концов Джон Лоу переехал во Францию, где понял, что страна находится на грани банкротства. После смерти Людовика XIV долг был передан Филиппу, регенту Орлеана. Последним нужны были деньги, и они обратились за помощью к шотландцам.

Почти за одну ночь Джон Лоу создал банковскую систему во Франции: в 1716 году он открыл генеральный банк и разрешил создать капитал в размере 6 миллионов фунтов стерлингов. Финансовые учреждения выпускали валюту, которая признавалась законным платежным средством и могла быть обменена на монеты. Вскоре в экономику страны хлынул поток денег, и уже через год финансисты смогли выкупить французские долги и выплатить стране компенсацию.

В 1817 году появилась первая схема Понци Джона Лоу под названием «Миссисипская компания». Целью его создания было привлечение свободных денег штата для развития Луизианы. Мошенники вкладывали деньги и обещали стабильно платить клиентам.

Он продвигал компанию и успешно продавал акции. Таким образом, гениям удалось соединить системы Генерального банка и Индийской компании.

Экономист Джон Лоу быстро стал популярным, а его схема Понци принесла ему большую прибыль. Со временем клиенты поняли, что в США ничего не меняется и деньги уходят в никуда. Акционеры постепенно начали избавляться от своих ценных бумаг.

В результате система рухнула уже в мае 1720 года. В результате французская финансовая система рухнула. Мошенников арестовали и даже потребовали убить, но регент решил временно выслать Джона Лоу из Парижа.

После смерти Орлеана сценарий провалился, и мошенник уже никогда не смог вернуться, умерев в 1729 году.

2.Скопинская пирамида

Первая российская система пирамид появилась в 1863 году. Его организатором был Иван Ликов, торговец из города Скопини в Риазане. Этот человек был избран руководителем города и передал банковские операции своему помощнику Афанасьеву.

Затем народные избранники предоставили жителям города годовой депозит в размере 7,5 %. Для сравнения, обычная ставка составляла 3-5 процентов. Реклама сработала, и деньги начали поступать.

Суть первой экономической программы России проста. Ликов взял деньги вкладчиков, забрал наличные и оставил купюру на месте похищенного капитала. В какой-то момент подставное лицо объявило, что на банковский счет поступило 2,5 миллиона рублей, а через несколько дней деньги были погашены и переданы мошеннику.

Периодически подставные лица покупали и продавали титулы из портфеля банка, чтобы улучшить свои показатели.

Мошенничество было раскрыто, когда один из трейдеров сделал крупную инвестицию в банк. Со временем он увидел, что Рикофф дает Портеру большие чаевые. Подозревая, что что-то не так, он попросил вернуть деньги.

Он объяснил свое желание тем, что деньги ему нужны для поездки в другую страну. На самом деле, он не вернул деньги. Несмотря на потерю части своих процентов, инвестор поступил правильно.

В 1882 году Скопинский банк был признан банкротом, а в 1884 году Рыков и его соратники оказались на скамье подсудимых. Общее число обманутых клиентов превысило 6 000 человек, включая учителей, военных и священнослужителей. Сумма каждого взноса составляла от 2 000 до 6 000 рублей.

3.Схема Понци

Одной из первых систем экономических пирамид в мировой истории была система Понци, которую впоследствии использовали многие мошенники. Будущий мошенник приехал в США из Италии в 1903 году. Он быстро выучил язык и вскоре нашел работу: в 1919 году у него появилась бизнес-идея, которая позволила ему покупать международные боны и обменивать прибыль в США.

В Испании, например, таким документам присваивается степень в шесть баллов.

Затем Понци занял 200 долларов у одного из своих знакомых, арендовал офисное помещение и зарегистрировал свою новую компанию. Его клиент предложил вложить деньги в титул под 150% через 1,5 месяца и 200% через 2 месяца. Система пирамид быстро развивалась, и к 1920 году в ней работало 30 человек.

История фирмы закончилась в 1920 году, когда один из партнеров-мошенников подал на него в суд. Аудит показал, что система была мошеннической. В результате Понци был вынужден вернуть деньги: из 10 миллионов долларов США он смог вернуть только 8 миллионов долларов США, остальные средства пошли на зарплату и другие расходы.

МММ» была первой финансовой пирамидой в СССР, созданной Сергеем Мавроди. История компании началась в 1989 году; она нормально функционировала до 1994 года, когда началась сама мошенническая схема.

Принцип денежной пирамиды МММ был основан на продаже ценных бумаг по выгодным процентным ставкам. Первые акции были выставлены на продажу 1 февраля 1994 года по номинальной стоимости 1 000 пенсов, что открыло возможность для продажи и покупки активов с гарантированной прибылью. Процент ценных бумаг постоянно менялся в сторону увеличения.

Мошенники обещали, что проценты будут расти день ото дня.

МММ стала крупнейшей схемой Понци в Советском Союзе и Восточной Европе. Схема Понци быстро завоевала популярность, и уже через несколько месяцев число клиентов достигло 15 миллионов. Треть бюджета Советского Союза в конечном итоге оказалась в руках правительства. Основатель и создатель пирамиды.

Правительство решило, что это представляет риск для финансовой системы страны. С самого верха был отдан приказ о закрытии организации. По основным каналам шли сюжеты о том, что МММ — это схема Понци, а ее основатель и владельцы — мошенники. Люди начали продавать свои акции на фоне негативных новостей.

В июле 1994 года основатель пирамиды снизил цену ценных бумаг в 127 раз в попытке стабилизировать ситуацию. После краха люди снова стали покупать акции. Афера продолжалась, и 4 августа 1994 года Мавроидис был арестован.

Вкладчики протестовали и требовали освобождения директоров компании и возврата их инвестиций. Сергея освободили, но МММ не вернули к жизни. История компании рухнула, и она прекратила свою деятельность. Пока неясно, куда ушли деньги.

5.Madoff Investment Securities

Это одна из самых известных в мире схем Понци. Общие потери клиентов составили 65 миллиардов долларов США. Ее основателем был Б.

Мэдофф, один из основателей фондовой биржи NASDAQ, который в 1960 году основал компанию Madoff Investment Securities, торговавшую акциями. В то время она считалась самой надежной и входила в число 30 крупнейших организаций.

Клиентам обещали 12% годовых благодаря опыту разработчика и наличию конфиденциальной информации.40 Спустя годы выяснилось, что мошенник заплатил первым инвесторам из средств, привлеченных новыми клиентами. По сути, он использовал схему Понци. Инвесторы обнаружили аферу и передали мошенника властям.

В результате около 3 миллионов человек потеряли свои деньги, а многие покончили жизнь самоубийством. Майдов был приговорен к 150 годам лишения свободы и находится в тюрьме с 2009 года.

6.Stanford International Bank

Примером известной схемы Понци является ситуация с банком Stanfor International. Основателем компании является Р. А.

Стэнфорд, который начал заниматься недвижимостью в 1983 году, но отсутствие опыта не позволило ему продвинуть бизнес дальше. Он перенес свой бизнес в воды у берегов Антигуа и Барбуды, где можно было безопасно вести дела, и в 1986 году открыл Stanford International Bank.

Новое финансовое учреждение выпустило депозитные сертификаты с выгодными процентными ставками. Клиенты были проинформированы о том, что их ценные бумаги были защищены. В то же время мошенники подделывали банковские документы, чтобы скрыть реальное положение дел: за 23 года банку удалось украсть около 8 миллиардов долларов США.

Схема была раскрыта только в 2009 году, а в 2011 году мошенники были приговорены к 110 годам заключения.

7.Caritas

Одной из самых печально известных схем Понци была Caritas, которая обманула почти 50%, или 4 миллиона румынских граждан. Ее история началась в 1992 году, и ее духовным наставником был Иоан Стоика, который обещал доходность в 800% за три месяца. Ставки варьировались от 100 до 800 долларов США.

К продвижению проекта были привлечены телевидение и правительственные чиновники. Многие люди смогли нажиться на мошеннической схеме; через месяц компания обанкротилась. Владелец был приговорен к 1,5 годам лишения свободы, а главный благотворитель баллотировался в президенты в 2014 году.

8.European Kings Club

Рассматривая самую известную схему Понци в истории, стоит упомянуть European Kings Club. Это была крупная европейская компания, действовавшая с 1992 по 1994 год. В организации было задействовано около 94 000 человек.

Чтобы стать членом клуба, нужно было внести 1400 немецких марок. Инвесторы могли рассчитывать на 200 марок в месяц, что обеспечивало стабильный доход. Схема Понци работала до тех пор, пока ее владельцы не были арестованы. Инвесторы успели вовремя и потребовали освободить мошенников.

После расследования около 500 миллионов DM были конфискованы и распределены между вкладчиками. Директора компании приговорили к пяти годам.

9.Mutual Benefits Corporation

История Mutual Benefit Corporation — одной из самых известных пирамидальных систем в истории. Его создателем был Дж. Стейнджер.

Схема начала действовать в 1994 году, а сам мошенник был консультантом. Чтобы получить доход, он начал продавать контракты умирающим пациентам. Последние продавали взрыватели обществам взаимопомощи, которые выступали в качестве посредников.

Поскольку массовых смертей не было, мошенник наживался за счет новых вкладчиков; в 2001 году о мошеннике стало известно, и он был передан в руки полиции. Он был осужден и заключен в тюрьму на 20 лет. Сама компания работала до 2004 года и успела продать 30 000 страховых полисов.

АОЗТ «Русский дом Селенга»

Одна из самых известных систем пирамид в России — Русский дом Серенги. За два года деятельности компания обманула более 2,5 миллионов человек.

В ее основе лежала стандартная система Понци. В результате мошенники были раскрыты и посажены в тюрьму на девять лет, но инвесторы получили 4% своих вложений.

Примеры денежных пирамид

Вот некоторые из самых известных систем денежных пирамид:.

Самая известная в России система пирамид была основана Сергеем Мавронти: 1 февраля 1994 года были проданы акции МММ. Их стоимость устанавливала сама компания, и цены постоянно росли. Впоследствии Мавроди выпустил «билет МММ».

Руководство МММ использовало агрессивную рекламу в газетах, на радио и центральном телевидении. В 1993 году Мавроди поздравил россиян с Новым годом.

27 июля 1994 года МММ приостановила выплаты, а 4 августа 1994 года Мавроди был арестован за уклонение от уплаты налогов. Впоследствии дело было отклонено. После ареста, за которым последовали народные волнения, люди требовали освободить Мавроди, а вкладчики пришли к Белому дому; в сентябре 1997 года МММ была объявлена банкротом.

Точных данных о количестве жертв пока нет. По разным данным, их число составляет от 2 до 15 миллионов человек. Сам Мавроди считал, что ответственность за крах компании несет правительство.

В начале 2011 года Сергей Мавроди объявил о создании МММ-2011. Он быстро признал, что это была финансовая пирамида, и предупредил вкладчиков об опасности. В 2015 году Мавроди прекратил деятельность МММ в России, но пирамида продолжала работать в других странах, в основном в Африке и Азии.

А в конце 2017 года Мавроди запустил криптовалюту Mavro, которая должна была стать первой криптовалютой, запущенной в России.

В рамках успеха МММ в России появилось более 1 500 систем пирамид: «Хопёр-Инвест», «Властилина» и др.

Кэшбери

‘CashBerry считается крупнейшей пирамидальной системой после МММ: она появилась в ДОН в 2011 году, изначально как микрофинансовая организация (МФО); строительство пирамиды началось в 2016 году; это крупнейшая пирамидальная система в ДОН и самая крупная в России.

Компания обещала вкладчикам 200-600% в год от их инвестиций в акции, недвижимость и криптовалюты. Чем больше новых вкладчиков привлекает клиент, тем выше его показатели. Для привлечения инвесторов компания провела агрессивную рекламную кампанию, в которой снялись Ольга Бузова, Николай Басков и Валерий Меладзе.

Основатель компании «Кэшбери» редко афишировал свою деятельность, но привлекал инвесторов через свой канал на YouTube. Этот человек известен как Артур Варданян, хотя пока неясно, настоящее ли это имя.

В сентябре 2018 года Центральный банк заподозрил, что «Кэшбери» является финансовой пирамидой. Вскоре этим заинтересовались прокуроры, и в ноябре Артур Варданян объявил о закрытии компании.

Руководители портфельной компании не признали обвинений. Как и Сергей Мавроди, Варданян отказался взять на себя ответственность за положение правительства и его конкурентов. Он призвал вкладчиков продолжать работу в контексте новой «международной структуры» глобальных децентрализованных сообществ, предлагающих «интеграцию MLM и технологии blockchain».

Прокуроры установили, что компания не вела инвестиционной деятельности, а полученные деньги были использованы для оплаты рекламных кампаний и выплат вкладчикам, подавшим документы впервые.

Холдинг «Кэшбери» был создан как сеть NGI. Многие русские и один британец. Сложная структура органа, включающая множество юридических лиц с неоднозначными связями и функциями, является одним из признаков пирамидальной системы.

Организаторы смогли продержаться так долго в основном благодаря тому, что депозиты переводятся в основном на частные карты и нет подтверждения договора или электронного кошелька.

В конце 2018 года Центральный банк подсчитал, что ущерб, нанесенный cash belly, составил 3 млрд фрикций, при этом каждый вкладчик потерял в среднем от 500 000 до 1,5 млн фрикций. Точную сумму потерь определить сложно. Организаторы финансового плана используют различные способы оплаты, включая криптовалюты.

Forex Trend и MMCIS

Наиболее известными системами форекс-пирамид в русскоязычных регионах являются Forex Trend и MMCIS; эти две компании появились в 2008 году и просуществовали очень долго для систем пирамид: MMCIS закрылась в 2014 году, а Forex Trend — в 2015 году.

Forex Trends обзванивал международных форекс-брокеров, предлагал клиентам ПАММ и проводил агрессивную рекламную кампанию с Гошей Куценко. Forex MMCIS Group была размещена в качестве международного форекс-трейдера. Пирамиду продвигали Анфиса Чехова, Александр Вайнов и Леонид Ярмольник.

В период с 2014 по 2015 год обе компании были внесены в черный список и закрыты CRFIN.

OneCoin

самая известная и крупнейшая в мире система крипто-пирамид. Он начался в 2014 году Ружей Игнатовой, которая официально продвигала «пакет тренингов» через веб-маркетинг. Пирамида работает уже почти три года, за это время она привлекла три миллиона человек и заработала, по официальным данным, около 4 миллиардов долларов США, а по некоторым источникам — 15 миллиардов долларов США.

Руководители обещали сделать Onecoin самой успешной криптовалютой в мире и признанным «убийцей биткоина» в качестве оплаты товаров по всему миру. На самом деле, у проекта даже не было своего блокчейна. Все закончилось в октябре 2017 года, когда основательница «Пирамиды» исчезла — полиция арестовала несколько человек, связанных с командой менеджеров, но о ней ничего не известно.

Другие известные и крупные системы криптопирамид — BitConnect и Plustken.

В целом, криптовалюты открыли новые сферы деятельности для схем Понци. Слабость схем Понци заключается в необходимости платить вкладчикам. В какой-то момент участников станет слишком много, чтобы вернуть деньги и выплатить обещанные дивиденды.

В случае с пирамидами, однако, нет необходимости платить реальные деньги. Расчет производится не на бумаге, а с помощью купонов, которые, как обещают организаторы, отчаянно растут. Такое отсутствие развития можно объяснить общим падением рынка или просто редактированием необходимых данных в личном кабинете участника (если криптовалюту нельзя вывести и продать за законные деньги, то не имеет значения, какая цена отображается на сайте — это просто изображение на экране ).

Поэтому криптовалютные финансовые пирамиды могут существовать дольше, чем традиционные схемы Понци.