Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

• Компания соглашается погасить долг. В этом случае вопрос может быть урегулирован досудебным решением; если заявление о взыскании долга подается в суд и выносится решение, должник финансирует от продажи долга счет судебного исполнителя. Он обязан своевременно уведомить об этом компетентные органы.
• Компания-должник не соглашается возвращать средства. В таких случаях взыскание долга должника осуществляется без его согласия.

Судебные приставы имеют аналогичные полномочия. Они имеют право выносить постановления о наложении ареста и арестовывать имущество. Поступления от процедуры ареста считаются принадлежащими кредитору.

Однако в большинстве случаев компании предпочитают взыскивать свои средства в досудебном порядке. Таким образом, можно избежать судебных разбирательств и судебных издержек, отнимающих много времени.

Когда взыскание невозможно

Компании-должники не могут обратиться в суд, если они

• она находится в процессе ликвидации или банкротства; и
• прекратило свою деятельность в качестве юридического лица и было исключено из Единого государственного реестра юридических лиц, и
• находящийся в иностранном государстве, не имеющем с Россией договора о взаимной правовой помощи.

Кроме того, если срок исковой давности истек, он не может быть восстановлен. Об этом говорится в статье 76 Федерального закона 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Однако даже в таких случаях требование не погашается, а лишь усложняется возможность кредитора взыскать долг.

Как компании стремятся взыскивать задолженность

Прежде чем обращаться в суд, агентства стараются решить вопрос до суда. Обычно для этого приходится прикладывать собственные усилия: вести переговоры с должником или подавать жалобу. Обращение в суд и подача заявления о взыскании иска с должника — это последние решения, которых часто можно избежать.

EOS Россия оказывает помощь в сборе требований. Мы работаем профессионально и всегда стараемся решить вопросы так, чтобы это было выгодно всем сторонам. Мы ведем переговоры и находим наилучшее возможное решение, а при необходимости представляем ваши интересы в суде.

Процедура обращения взыскания «дебиторки»

Арест «полученных счетов» является арестом.

С согласия коллектора — внесение должником долга в счет депозита мирового судьи (перевод),.

без согласия депонента долга должника или без депонирования (перевода) долга должника — путем продажи долга должника на аукционе.

Требования к изъятию в каждом случае включают необходимые элементы (стадии), такие как зачатие и изъятие. Первый случай является лучшим решением для коллектора. Должник отправляет деньги на депозит мирового судьи.

Если управляющий согласен погасить задолженность должника и должника по исполнительному листу за счет ареста неорганического требования, мировой судья издает приказ, определяющий порядок внесения (передачи) денежных средств от должника к Сотрудник правоохранительных органов на ее счету.

Вопрос об исполнении судебного решения важен, поскольку на практике должник добровольно не добивается исполнения судебного решения.

И если должник не вносит деньги на банковский счет исполнителя в установленный исполнителем срок, «долг должника» изымается с публичных торгов.

Если должник не перечисляет долг на счет пристава или если сборщик долгов не соглашается на вышеупомянутый вариант исполнения, долг выставляется на публичные торги.

Взыскатель арестовывает дебиторскую задолженность и продает ее на аукционе, но выручка от продажи дебиторской задолженности поступает коллектору. Если требование продается с аукциона, судебный исполнитель заказывает оценку требования независимым оценщиком.

Публичные торги по продаже прав требования должны быть проведены в течение двух месяцев с момента передачи проданного имущества.

Должник также может приобрести дебиторскую задолженность на аукционе. Особенно если дебиторская задолженность продается по сниженной цене. Например, если долг перед исполнителем составляет 2 млн рублей, а стоимость «дебиторской задолженности должника» — 1 млн рублей, то должник может приобрести ее за полцены.

В этом случае обязательство должника прекращается, поскольку кредитор и должник являются одним и тем же лицом (статья 413 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Документы, подтверждающие наличие «дебиторки»

Документами, подтверждающими наличие претензий на момент ареста, могут быть

Акт выполненной работы или оказанных услуг; или

платежное поручение, подтверждающее платеж должника в пользу должника; или

накладные, подтверждающие передачу товаров должником должнику.

счет для оплаты; и

Акты взаиморасчетов.

Другими словами, все, что подтверждает надлежащее исполнение со стороны должника и неисполнение финансового обязательства должником.

Иными словами, из этих документов должно быть ясно, что у должника есть право требования к должнику (Постановление № А26-6055/2015 АС Северо-Западного округа от 24 марта 2016 года).

Если иск не был создан в течение более трех лет, на него может быть наложен арест.

Перечень оснований, когда нельзя взыскать «дебиторку»

Изъятие «иска» не допускается в следующих случаях (пункт 3 статьи 76 Закона № 229-ФЗ)

истечение срока исковой давности по данному денежному долгу, и

Должник-должник находится в иностранном государстве, с которым Российская Федерация не заключила договор о правовой помощи.

Должник находится в процессе очистки.

Заемщик-должник прекращает свою деятельность в качестве юридического лица и исключается из Единого государственного реестра юридических лиц.

Из каких этапов состоит порядок взыскания дебиторской задолженности?

По своей сути, сразу стоит отметить, что процедура взыскания исков не так уж сильно отличается от других арбитражных отличий. То есть на него распространяются те же правила и принципы, которые применяются к другим спорам. Из этого можно сделать вывод, что существует два способа взыскания иска: в досудебном порядке и путем передачи дела в арбитражный суд.

И, как и в случае с другими арбитражными спорами, претензионный порядок является обязательным. Это означает, что прямое обращение в суд невозможно — иск отклоняется в связи с тем, что в законе отсутствует положение об обязательных условиях досудебного урегулирования. Соответствие требованиям.

В следующих разделах представлена более подробная информация о каждом из методов взыскания задолженности.

Взыскание дебиторской задолженности в досудебном порядке

Внесудебное урегулирование споров — это не только прямое требование Гражданского кодекса, но и удобный способ быстрого разрешения споров без особых затрат сил, денег и времени. Но, конечно, судебные урегулирования не могут иметь такую же юридическую силу, как иск, поданный в суд. Процедура предварительного взыскания включает следующие этапы.

• Подготовка обоснования требования к должнику — Перед подачей заявления о возврате долга необходимо предоставить доказательства фактического существования долга и его точной суммы. Поэтому для подтверждения обоснованности претензий требуется документация. Первичные бухгалтерские документы, счета-фактуры, банковские выписки, доказательства доставки — словом, все, что подтверждает существование требования и то, что оно не было оплачено. Если был подписан официальный контракт, его копия также потребуется. Чем больше документов вы соберете, тем легче будет доказать свою позицию в споре и убедить другую сторону согласиться на ваши условия.
• Составление претензии о взыскании долга — Претензия — это документ, который требует от должника вернуть долг в определенной сумме в течение определенного периода времени. В претензии указываются обстоятельства, при которых возникла задолженность, аргументы, подтверждающие ее, а также требование указать сумму долга и, в некоторых случаях, дополнительные штрафы и пени (если это предусмотрено условиями). К заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие ваш статус.
• Отправить претензию должнику и ждать ответа — вы должны отправить документы другой стороне (желательно заказным письмом, чтобы вы могли подтвердить получение) и ждать ответа должника (в принципе, независимо от того, ответит ли должник) ) По требованию. Если должник не возражает против ответа, проводятся переговоры, и спор разрешается, но если ответа нет и он отрицательный, можно подать заявление в арбитраж. Суды,.
• Переговоры и/или медиация — часто в ответ на претензию проводятся переговоры, целью которых является достижение соглашения о погашении долга. Дело в том, что возражающий не всегда полностью согласен с иском (например, он может считать, что долг на самом деле меньше). В ходе переговоров (или медиации, в которой участвует нейтральный и авторитетный посредник и пытается достичь консенсуса, независимо от сторон спора) противоборствующие стороны могут обсудить сумму долга, порядок взыскания долга. Принимаются решения об уменьшении долга, выплате его в рассрочку, отмене штрафов и т.д. Если сторонам удается достичь взаимного согласия, подписывается документ, фиксирующий все достигнутые договоренности, и спор прекращается. Если не удается найти общее решение, единственным выходом является обращение в суд.

Как взыскать задолженность по решению суда?

К сожалению, даже судебный вердикт не всегда означает фактическое погашение долгов компании. Иногда должник отказывается платить даже после вынесения решения не в его пользу. В этом случае можно использовать несколько методов

• Должник должен обратиться по решению суда в предоставленный банк. В этом случае, по закону, должностные лица финансового учреждения обязаны исполнить решение суда и перевести деньги на счет кредитора.
• Заявление подается в магистрат — специальный орган, занимающийся исполнением судебных решений. После подачи заявления начинается процесс исполнения, и средства забираются должником.

Следует отметить, что вариант подачи заявления в банк более быстрый и сложный, а выбор мирового судьи еще более сложный, но более надежный в долгосрочной перспективе. Каждый человек сам решает, какой вариант выбрать, в зависимости от обстоятельств.

Заключение.

Если ваша дебиторская задолженность не оплачивается в течение длительного времени, вам следует рассмотреть возможность принудительного взыскания. Для этого можно попытаться разрешить спор в рамках предварительного решения или обратиться в арбитражный суд. В любом случае, вы не нуждаетесь в помощи компетентного адвоката.

КАК ОЦЕНИТЬ ПЕРСПЕКТИВЫ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГА

Прежде чем обращаться к должнику или в суд, кредитору необходимо понять, нарушил ли должник срок выплаты, и если да, то насколько он опоздал и реально ли рассчитывать на получение денег.

Для этого компании управляют претензиями.

Как управлять «претензией»:.

Если становится ясно, что должник не заплатит немедленно, кредитор оценивает, что он может сделать и сколько времени и денег он на это потратит. Другими словами, он должен решить, «стоит ли игра того».

Сумма, подлежащая уплате покупателем по договору поставки, составила 20 000 рублей плюс проценты, начисленные поставщиком в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса.

Поставщик направил требование об оплате, но покупатель не ответил.

Поставщик решил обратиться в суд и в настоящее время подсчитывает предполагаемые расходы:

• Подготовка претензии (необходимое и уже выполненное условие для подачи претензии); и
• составление иска (или полного иска юристом); и
• сумма государственной пошлины (которая будет возвращена на счет кредитора-истца в случае положительного решения суда и его правильного исполнения); и
• исполнительное производство (подача необходимых заявлений и других документов).

В таких случаях поставщик обнаружит, что судебные издержки превышают сумму взысканного долга. Деньги и время теряются, если другая сторона становится неплатежеспособной.

Затем он может выбрать одну из следующих стратегий

• Он может потратить время и деньги на адвоката, чтобы взыскать долг самостоятельно, или
• Подождите, пока сумма долга не увеличится и не превысит затраты на его взыскание.

КАКИЕ СПОСОБЫ РАБОТЫ С ДЕБИТОРСКИМИ ДОЛГАМИ СУЩЕСТВУЮТ

Продолжительность просрочки, сумма долга, поведение должника, отношения должника с руководителем организации — все эти факторы определяют выбор неплательщиком рычага воздействия.

Переговоры

Этот метод обычно используется руководителями организации и ответственными сотрудниками. Переговоры при личной встрече, по телефону, мессенджеру или электронной почте позволяют сторонам достичь компромисса, сохранив при этом хорошие отношения и деловую репутацию.

Кредиторы могут предложить должникам одно из следующих решений

• После оплаты
• зачет встречных требований, a
• реструктуризация долга и т.д.

Если стороны договариваются о любом из этих решений, они должны быть согласованы в письменном соглашении.

Досудебное взыскание долга

Еще на стадии переговоров кредитор и должник могут обменяться официальными письмами, подписанными и заверенными печатями обеих сторон. В этих письмах стороны объясняли причины задержки платежа, согласовывали условия льготного периода и надеялись на долгое и плодотворное сотрудничество.

Однако если компании не удается достичь соглашения, кредитор должен направить требование о выплате (или обратиться непосредственно в суд, как объясняется ниже).

1. сведения о заинтересованных сторонах (источник и получатель); и
2. основание правоотношения (какой договор связывает стороны и какова его цель); и
3. расчет суммы долга и срок выплаты (в соответствии с договором или по усмотрению кредитора); и
4. Подпись уполномоченного лица и печать (при наличии).

Внимательно прочитайте договор: в нем могут содержаться инструкции о том, как отправить претензию. В противном случае отправьте заявление заказным письмом вместе с перечнем сопроводительных документов.

Должник может быть в состоянии удовлетворить ваше требование. Или они могут отказаться это сделать, промолчать или не принять документы. Такие ситуации дают кредитору право обратиться в суд.

Исполнение решения суда

Судебные решения имеют силу документа, вступившего в законную силу. Решения, вынесенные в результате судебного разбирательства, не имеют такого статуса. Поэтому после рассмотрения дела вы должны получить от суда право на принудительное исполнение судебного решения.

Что вы должны делать дальше? Подайте судебный приказ или исполнительный лист по своему выбору.

1. В магистратскую службу по адресу должника.
2. В банк, которому известно о банковском счете должника.

Если платежеспособность должника определена, второй метод является более быстрым и эффективным. Банк определяет, что нужная сумма находится на расчетном счете ответчика, и переводит деньги вам.

Если вы не знаете реквизиты расчетного счета или если на счету нет денег, вам следует обратиться к судебному приставу-исполнителю.

В большинстве случаев простой подачи документов в магистрат недостаточно. Контроль за исполнением решения суда:

• предоставление известной вам информации о должнике (например, фактический адрес, контактные данные управляющего); и
• спросить, какие шаги предпринял судебный исполнитель; и
• при необходимости обжаловать действия (бездействие) судебного пристава-исполнителя.

Ваши действия ускоряют процесс выполнения.

Продажа долга

Часто предприниматели не имеют ресурсов для ведения переговоров с должниками и долго ждут оплаты и выставления счетов.

В этом случае удобным способом утилизации дебиторской задолженности является ее продажа коллектору или другой организации.

Сделка оформляется посредством соглашения об уступке прав (договора передачи) между первоначальным кредитором и новым кредитором. Если первоначальный договор нотариально заверен или подлежит государственной регистрации, соглашение об уступке прав требования должно следовать той же процедуре. Одна из сторон также обязана уведомить должника о смене кредитора.

Цена такого договора (контракта) устанавливается ниже суммы дебиторской задолженности, так как компания несет риск неполучения дебиторской задолженности вместе с должником.