- Российский суд отказал банку «Зенит» в банкротстве Credit Suisse AG
- Шоковая разморозка: банки «Зенит» и «Аверс» выбивают с европейцев 8 миллиардов
- ‘Зенит’ и Avers являются крупными европейскими фондодержателями.
- Мы можем исполнить судебное решение
- Западные страны должны быть заинтересованы в обмене активами».
Российский банк выкачал из швейцарского банка около 13,5 миллионов долларов США и потребовал признать его банкротом. Суд отклонил иск, но «Зенит» снова пытается признать швейцарский банк банкротом.
АСГМ зарегистрировал заявление «Зенита» к Банку России о признании банкротом швейцарской финансовой организации Credit Suisse AG (дело A40-70801/2024). Процесс пока не принят к рассмотрению. Заявление будет рассматривать судья Екатерина Усачева.
1 декабря 2023 года суд уже отклонил аналогичное заявление «Зенита» о банкротстве швейцарского банка UBS и закрыл производство по делу (дело № A40-166286/2023). Кредиторы установили, что заемщик является правопреемником Credit Suisse, который был приобретен швейцарским финансовым холдингом UBS в июне 2023 года. Однако, поскольку на момент подачи заявления в ASCM все детали этой сделки были неизвестны, кредитор указал в качестве правопреемника банка UBS AG. Кредитор решил не уточнять заявление в этом месте, но предоставил экспертную оценку того, что в других случаях UBS AG не являлся правопреемником Credit Suisse.
Заемщик попросил не рассматривать заявление. Он обратил внимание на то, что в качестве должника фигурирует объявление «Зенита» в UBS, с которым у «Зенита» не было никаких обычных отношений. Credit Suisse также отметил, что кредитор не получал никакого долга от UBS AG. Кроме того, Credit Suisse имеет лишь небольшое количество активов в России (менее 0,4%), а его доходы не контролируются россиянами. Это отличает дело Credit Suisse от других дел об иностранном банкротстве, находящихся на рассмотрении в России.
Суд согласился и отклонил иск. Это было первое дело о банкротстве иностранного банка, рассмотренное в российском суде. Позже «Зенит» заявил, что готов повторно рассмотреть дело о банкротстве Credit Suisse, и 4 марта опубликовал заявление для FedResource о намерении подать такое заявление в суд.
Зенит» добивается банкротства Credit Suisse из-за долга в 13,6 млн долларов США. В 2021 году Банк России присоединился к соглашению о предоставлении консорциумом кредита заемщику Intergrain S. A. 20 млн долларов США. Агентом по нему выступил бренд Credit Suisse в Лондоне. В 2022 году США и Великобритания ввели санкции против Zenith, и он не смог получить выплаты от заемщика. В 2023 году Intergrain S. A. перевела свои 5,2 млн долларов США агенту в Банк России. Затем Credit Suisse уведомил Zenith, что деньги не будут выплачены ей из-за санкций. Последняя получила судебный приказ о взыскании долга (№ А40-121033/2023) и объявила о банкротстве. ‘Зенит’ попросил ASCM перенести банкротство на имущество Credit Suisse.
Получив запрос о банкротстве, суд постановил, что «Зенит» не может инициировать этот процесс в Швейцарии. Таким образом, отказ в передаче дела в российские суды нарушает права кредиторов, так как имущество должника и взыскание задолженности не могут быть найдены. Однако в итоге процесс так и не был введен.
Российский суд отказал банку «Зенит» в банкротстве Credit Suisse AG
Москва, 1 дек — Лапси. Арбитражный суд Москвы, ссылаясь на судебные документы, отклонил заявление банка ПАО «Зенит» о признании Credit Suisse AG (Швейцария) несостоятельным (банкротом).
Процедура рассмотрения дела завершена.
‘Согласно восьмой санкции, введенной Европейским союзом, юридическая помощь по признанию и исполнению судебных решений ЕС выдается за пределами ЕС российским клиентам, поскольку юридические фирмы не оказывают услуги по признанию и исполнению судебных решений на территории страны. Швейцарская Конфедерация ограничена в правах на основании наложенных санкций», — заявил суд, принимая к рассмотрению апелляцию по данному делу.
Как указал суд, «отказ в возбуждении дела о банкротстве на территории Российской Федерации влечет нарушение его прав, поскольку кредитор не может возбудить дело о банкротстве должника на территории Швейцарской Конфедерации. Его имущество не может быть подвергнуто дальнейшему розыску». 21 марта Верховный суд Российской Федерации вынес решение о правовом статусе положений Кодекса о банкротстве в части, касающейся имущества должника.
Представитель Credit Suisse AG ранее просил не рассматривать заявление в связи с отсутствием намерения обратиться в суд по Федеральному порталу «Федресурс». Заемщик также обратил внимание на «отсутствие у заявителя права на обращение в кредитную организацию с заявлением о признании себя банкротом (несостоятельным) и невозможность рассмотрения дела о банкротстве иностранного должника».
В июне Арбитражный суд г. Москвы отклонил ходатайство банка «Зенит» о наложении ареста на денежные средства Credit Suisse AG в размере 5,2 млн долларов США и их хранении на счете Банка Кредит Свисс (Москва). Суд постановил, что заявитель документально не подтвердил необходимость принятия временных обеспечительных мер в определенных обстоятельствах и не представил доказательств реальной угрозы неисполнения решения.
По данным банка «Зенит», 29 октября 2021 года он стал участником консорциального кредитного договора, заключенного между Inegrain S. A. (заемщик) и Credit Suisse AG, London branch (заемщик). Российский банк переуступил заемщику кредит на сумму 20 млн долларов США.
Однако 24 февраля США и Великобритания ввели запретительные санкции в отношении банка ПАО «Зенит». 15 марта кредитный агент направил в Банк России уведомление о том, что денежные средства были приобретены заемщиком, но не выплачены ПАО, так как были включены в штрафные санкции.
По мнению Банка России, бездействие (уклонение) кредитного агента от перечисления денежных средств кредитору нарушает законные права ПАО «Банк Зенит» и причиняет ему ущерб.
Шоковая разморозка: банки «Зенит» и «Аверс» выбивают с европейцев 8 миллиардов
Российские инвесторы вывели 5,7 трлн рублей на счета в Люксембурге и Бельгии. Возможно ли вернуть хотя бы часть из них?
Известно, что Euroclear имеет антиблокировочные активы в России на сотни миллиардов рублей. Поэтому пожертвовать этими активами по решению суда можно, но с риском не получить деньги за все», — прокомментировал один из юристов дело, разворачивающееся в российских судах. Финансовые институты пытаются вернуть миллиарды, оставшиеся в банках ЕС. О том, как складывается судебная практика и есть ли у россиян возможность разблокировать заложенные активы, читайте в статье Biznes online.
Банк «Зенит» (контролируется «Татнефтью») подал иск в Арбитражный суд Москвы против Euroclear Bank (Бельгия) и Clearsstream Banking (Люксембург).
‘Зенит’ и Avers являются крупными европейскими фондодержателями.
Банк «Зенит» (управляется «Татнефтью») подал иск в Арбитражный суд Москвы против Euroclear Bank (Бельгия) и Clearsstream Banking (Люксембург). Это ведущие европейские компании в сфере финансовой инфраструктуры. Сумма иска составляет 6,9 млрд рублей. Среди бельгийских кредиторов банки требуют взыскать убытки и проценты за нецелевое использование средств за период с 19 августа прошлого года по 28 августа текущего года. Иск Clearstream Bank связан с незаконным удержанием средств с 19 марта 2023 года по 24 августа этого года. Заявление было подано 30 октября, сообщается о размещении средств.
В тот же день заявление в Euroclear подало татарстанское ООО «Банк Аверс» (Captive Bank в Таифе на 32% принадлежит Руслану Шигабутдинову). Неприязнь к требованиям европейцев составляет 1,6 млрд рублей. В обоих случаях третьей стороной выступает Национальный расчетный репозитарий (НРД, входит в группу Московской биржи).
Как поясняет Forbes, записи об иностранных акциях, которые российские брокеры держат в цепочке через НРД, отражаются в Euroclear и Clearstream в качестве конечных или промежуточных хранителей. Весной 2022 года, после запуска СВОТ, Euroclear и Clearstream заблокировали счета НРД, лишив российских инвесторов возможности размещать свои активы. В июне прошлого года для исправления ситуации в отношении НРД были введены санкции ЕС по исключению. Всего в зарубежной инфраструктуре «висит» 5,7 трлн рублей. Для сравнения: это пятая часть годового бюджета России на 2023 год.
Банки «Зенит» и «Аверс» не ответили на запрос «БИЗНЕС Online».
Фото предоставлено ООО «Банк Аверс» в Tatarsan Photo в тот же день: Biznes Online.
Мы можем исполнить судебное решение
В настоящее время в российских судах рассматривается более 60 исков к Euroclear. С хранителем судятся Сбербанк, УК «Первая», Совкомбанк, МТС-банк, инвестиционный банк «Синара», Росбанк, Россельхозбанк, производители сельхозтехники «Ростсельмаш» и другие компании, а также частные инвесторы. В отношении люксембургской компании Clearstream Banking подано восемь исков.
Александр Кольцов, генеральный директор A2K Legal, рассказал BIZNES Online, что агрессивная судебная практика по таким делам уже налицо. Так, в деле по иску ПАО «Банк „Санкт-Петербург“ к Euroclear на 10,7 млрд рублей российский суд принял дело банка к рассмотрению и сделал следующие основные выводы. «Довод Euroclear о временном замораживании средств и отсутствии ущерба для банка, поскольку в данном случае возможность возникновения несвязанных средств является гипотетической, а не безусловной, судом также отклонен». В феврале 2023 года суд обязал Euroclear вернуть средства. Однако в мае банк отозвал свое требование в евро, и суд удовлетворил отзыв. Дело в том, что примерно в это же время одна российская кредитная организация подала в суд на Euroclear в Бельгии и выиграла его. Это первый известный случай, когда отечественное юридическое или физическое лицо подало в суд на Euroclear за пределами России.
Если в делах «Аверсы» и «Зенита» будет достигнут положительный результат, насколько реально для европейских финансовых институтов исполнить решения российских судов? Если дело в отношении иностранных ответчиков будет выиграно, то решение может быть исполнено в добровольном или принудительном порядке, пояснила Марьям Шамгунова, старший юрист юридической фирмы им. Савитов.
В первом случае банк сам вернет деньги, а во втором — придется искать активы банка в России. Если у банка нет активов в России, он должен попытаться выяснить, где они находятся, и исполнить решение российского суда там. Сомнительно, что такое возможно. Ответчики (Бельгия и Люксембург), являясь членами Европейского союза, входят в список стран, недружественно настроенных по отношению к российскому государству. Поэтому нет оснований полагать, что решения российских судов будут исполнены в недружественных юрисдикциях», — добавил он.
Известно, что Euroclear хранит в России антиблокировочные активы (денежные средства и ценные бумаги) на сотни миллиардов рублей. Поэтому, несмотря на возможность исполнения судебных решений в отношении этих активов, существует риск того, что не у всех есть достаточные средства, и поэтому шансы на реальное исполнение выше для тех, кто подает иски в первую очередь». Г-н Кольцов предупреждает. .
Чтобы добиться исполнения решения России, Банк может также попытаться обратиться к третьим сторонам, например, к властям Казахстана и других стран, с которыми у него заключены международные договоры. Но как отреагируют на это Бельгия и Люксембург и как это повлияет на отношения между правительством и Казахстаном — это еще один сложный вопрос, добавляет Шамгунова.
Мало оснований полагать, что решения российских судов будут исполняться в недружественных юрисдикциях». (Фото: Online Business)
Западные страны должны быть заинтересованы в обмене активами».
Для того чтобы оперировать «замороженными платежами» в связи с санкциями, необходимо пройти административный процесс, состоящий из обращения к регулятору соответствующей страны. В Великобритании, например, эту функцию выполняет Управление службы финансовых отчетов по специальным лицензиям (OFSI). Для подготовки и подачи таких заявлений могут быть наняты юридические консультанты, специализирующиеся на законодательстве Великобритании, или вы можете подготовить их самостоятельно.
В США существует собственная регулирующая санкция — OFC, а в Швейцарии — SECO. По некоторым данным, компании, помогающие россиянам распаковать их активы, работают в западных странах. В них могут работать бывшие сотрудники этих регуляторов, которые лучше других знакомы со сложностями санкционного законодательства.
В случае отказа в удовлетворении исков о взыскании убытков к российским банкам (если средства не дошли до конечного получателя по вине банков-посредников), суд укажет на возможность получить деньги, если регулятор выдал на это специальное разрешение, освободив от сомнительных платежей». отмечает Шамгунова. Однако административные процедуры нельзя назвать неэффективными, поскольку они не урегулированы должным образом (критерии подачи заявления, рассмотрение запросов). Кроме того, по словам юриста, существует «страх вторичных санкций», если, например, швейцарский регулятор не может принять решение без предоставления OFC.
По словам Кольцова, решение суда против Euroclear может привести к тому, что иностранные регуляторы будут активнее рассматривать запросы инвесторов о разблокировке в рамках административного процесса. Например, выиграв спор с Euroclear, ПАО «Банк Санкт-Петербург» получило лицензию Министерства финансов Бельгии на разблокирование активов. В сентябре, как сообщается, активы были впервые разблокированы по массовой заявке, поданной крупной АК от имени 250 российских инвесторов.
Ранее иностранные инвесторы активно вкладывали средства в российскую экономику и, по разным оценкам, на их долю приходилось до 70 % российского фондового рынка, то есть миллиарды долларов, но во время антисанкций эти активы были конфискованы. Поэтому западные страны должны быть заинтересованы в обмене активами. Российское правительство уже объявило о разработке механизма такого обмена. Время покажет, что произойдет на самом деле», — резюмировал он.
detector