Прежде всего, не паникуйте. К сожалению, такое случается. В наши дни это происходит не так часто, как несколько лет назад, но все же с завидной регулярностью. Полицейские участки получают новые сообщения о подобном виде мошенничества почти каждую неделю. Чтобы получить более четкое представление о том, как действовать в подобных ситуациях, давайте рассмотрим два варианта
Итак, вот пример. 25-летний мужчина начал получать сообщения от представителей трех банков одновременно о том, что на его имя оформлены три потребительских кредита. Инцидент произошел сразу после новогодних праздников, когда герой спокойно отдыхал дома и не ожидал, что такое может случиться. Проверив документы, он обнаружил, что пропал его паспорт. Последний раз он видел его примерно две-три недели назад.
Умные люди могут украсть документы, где бы они ни находились — в транспорте, в кафе, в ожидании приема у врача. При определенной квалификации это не так уж сложно. Затем на паспорт наклеивают новую фотографию и защитную голограмму, чтобы он выглядел подлинным. После этого мошенник может оформить кредит напрямую или дистанционно, используя SIM-карту, выданную по поддельному паспорту.
Важно отметить, что сотрудники телекоммуникационных компаний не проверяют документы на наличие признаков подделки так тщательно, как это делают кредитные бюро. В этом несоответствии есть лазейка, которой и воспользовались мошенники в данном случае. В течение двух дней с момента получения SIM-карт (об этом свидетельствует справка из бюро кредитных историй) мошенники пытались получить займы на общую сумму около 1,5 млн рублей. К чести службы безопасности микрофинансовой организации, заявка была одобрена «только» на покупку бытовой техники. Сумма ущерба — 120 000 рублей.
Отдельно хочется сказать о необходимости всегда бережно хранить свой паспорт. Не передавайте его третьим лицам и, самое главное, не носите его с собой. Однако это не защитит вас от мошенников, которым достаточно ваших паспортных данных. Об этом мы расскажем ниже.
Мы часто посвящаем свои паспортные данные в повседневную жизнь. Это происходит в местном политехническом институте, где вы получаете карту. В телекоммуникационном магазине, где вы покупаете SIM-карту. В магазинах бытовой техники, где мы предлагаем рыночные гарантии. Все эти данные при определенных обстоятельствах могут попасть в руки злоумышленников.
Существует множество сайтов, предлагающих воспользоваться услугами провайдеров микроинтернета. Чтобы стать клиентом, достаточно паспортных данных. Учитывая относительную доступность, о которой мы писали выше, неудивительно, что мошенники иногда пытаются завладеть микроиданами вместе с чужими паспортными данными. Иногда им это удается.
Ваша форма действий в ответ на звонок сотрудника банка с просьбой сообщить вам о неоформленном кредите такая же, как и в случае с украденным паспортом, с небольшими отличиями.
В связи с участившимися случаями мошенничества с использованием чужих паспортных данных руководство MSH приняло дополнительные меры безопасности. Например, компания «Профи Кредит» требует, чтобы вы лично посетили одно из ее отделений для получения денег, будь то наличные или перевод на карту. Сотрудники подтвердят, что это именно вы, и оформят перевод.
Возможно, это не так удобно, как получать микроиглы, не выходя из дома. Однако если вы попали в сложную ситуацию и не хотите дорожить своей финансовой безопасностью, как это делаем мы, прислушайтесь к нашему совету. В этом случае рекомендуется перестраховаться.
Как составить заявление в полицию на мошеннические действия мфо: рекомендации и документы
Как сделать заявление в полицию о мошеннических действиях микрофинансовых организаций? Мир» и возможность проконсультироваться с начальником отдела защиты прав потребителей от финансовых услуг Банка России?
Ответы юристов (1)
Здравствуйте. Одним из возможных юридически обоснованных действий в данном случае является написание заявления в полицию о мошеннических действиях микрофинансовой организации. В данном случае в заявлении необходимо указать условия, при которых владелец не совпадает с заявителем, а также то, что микрофинансовая организация отказала ему в просьбе перевести заем и что заем был случайно ошибочно переведен на другой номер банковской карты с просьбой его погасить. Заявитель. К заявлению также стоит приложить все имеющиеся документы, подтверждающие легализацию заявителя, например, справку из банка с указанием номеров всех принадлежащих заявителю карт и доказательство перевода займа по ошибочному номеру карты, присланному заявителю. номер карты, присланный заявителю микрофинансовой организацией. Если полиция примет заявление, микрофинансовая организация должна направить письмо в микрофинансовый билет с просьбой принять заявление об обмане, закрыв договор займа и попросив отозвать заем у заявителя. После этого вы можете обратиться к начальнику управления по защите прав потребителей Банка России Мамко Михаилу Валерьевичу.
Для решения вопроса необходимо предоставить следующие документы
При подаче заявления в полицию стоит обратить внимание на следующие ситуации, которые могут быть расценены как мошеннические
Стоит также отметить, что в каждом конкретном случае могут быть лица, имеющие юридический статус. Поэтому рекомендуется обратиться к юристу за профессиональной помощью.
Статья 159 УК РФ «Мошенничество» — применяется при рассмотрении мошеннических действий микрофинансовых организаций. Также могут применяться статьи, регулирующие традиционные отношения и защиту прав потребителей, в том числе статьи 421 421, 422, 433, 809, 810 и 812 Закона РФ. Заявление в полицию должно содержать указание на то, что микрофинансовая организация предприняла незаконные действия, которые привели к финансовым потерям, и сопровождаться копией соответствующего документа. В нем указываются неверные номера карт, присланные микрофинансовой организацией. Кроме того, если есть разница между микрофинансистами и заемщиками, следует обратить внимание на закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в соответствии с законом о правилах заключения договоров займа и защиты прав. Права на получение.
Задайте вопрос прямо сейчас, и вас увидят сотни экспертов по всей России. Получите первый ответ в течение 15 минут! Юридическая помощь оказывается и оплачивается бесплатно.
Услуги юристов
Денег не брал, а отдавать надо
Оказалось, что мошенник получил займ по паспорту знакомого и теперь должен был вернуть долг с процентами — 161, 000₽. Я узнала, как люди могут доказать свою правоту и дать отпор коллекторам. Подробности в статье.
Как мошенник может получить чужой паспорт и кредит
Мошенник может получить кредит двумя способами — по чужому паспорту.
Мошенники закрывают онлайн-займы.
Поддельные паспорта видны невооруженным глазом, поэтому мошенники не идут в банк. Например, им нужно по 10 000 небольших займов, которые они получают в различных микрофинансовых организациях (МФО).
МФО кредитуют тех, кто этого хочет — получить деньги можно только с плохой кредитной историей, без паспорта и личного присутствия. Мы проверили, насколько просто получить микрозайм. В течение нескольких минут мы выяснили, что шесть интернет-компаний предложили выдать 100-100 000 электронных займов.
Пожаловаться в центральный банк. Если жалоба на едальню не помогла MHI в реестре или ее не удалось найти, напишите жалобу в Центробанк. Он регулирует деятельность банков и микрофинансовых организаций по всей стране, в том числе разрешает конфликтные ситуации между клиентами и кредиторами.
Предварительно убедитесь, что микрофинансовые организации находятся под надзором Банка России. Проверить это можно по адресуСсылка.Для начала поиска введите в сервис название организации, номер ОГРН или регистрационный номер.
Вы можете отправить жалобу по адресуОнлайн-лобби ЦБ РФ.. Откройте вкладку «Отправить сообщение» — «Отправить жалобу» в последовательности, выберите «Другое» из раздела «Банковские продукты» (вопросы НГИ не включены в список) и заполните поле «Предлагаемый способ обжалования». Загрузите доказательства и отправьте жалобу. Вы получите по электронной почте уведомление о том, что ваша жалоба была зарегистрирована.
Заявления рассматриваются в течение 30 календарных дней. Если дело сложное и кредитор допустил серьезное нарушение, срок может быть увеличен до 60 дней.
Жалобу можно отправить заказным письмом. Оно составляется в свободной форме, но при этом необходимо соблюдать четкость.
Печатные требования следует направлять в Общественную приемную Центрального банка по адресу: Москва, Сандуновский переулок, дом 3, строение 1.
Обращение в суд. Если микрофинансовая организация отказывается возвращать долг, а претензии оказались безрезультатными, следует обратиться в суд с требованием признать договор займа неисполненным. К иску необходимо приложить копию документа.